Gestion de portefeuille

GESTION DE PORTEFEUILLE


Archer utilise une approche indicielle pour structurer un portefeuille diversifié et personnalisé qui minimise les risques, les coûts et votre facture d’impôt.


 

La théorie moderne de portefeuille telle qu’énoncée par le Prix Nobel d’économie Harry Markowitz est à la base de tous les portefeuilles gérés par Archer. Nous répartissons votre portefeuille parmi les grandes classes d’actifs dans le but de maximiser le rendement attendu pour un niveau de risque donné.

Les classes d’actifs dans lesquelles nous investissons incluent les actions et obligations canadiennes, américaines, internationales et de pays émergents ainsi que les placements alternatifs tels que l’immobilier.

 

 

 

Nous utilisons des fonds indiciels négociés en bourse (FNB) pour chacune des classes d’actifs dans votre portefeuille. Chaque FNB représente une classe ou sous-classe d’actifs et est sélectionné en fonction de sa liquidité, sa structure et des coûts.

Il est en effet démontré que, sur de longues périodes, la grande majorité des gestionnaires actifs n’arrivent pas à battre les indices boursiers. En moyenne, ils sous-performent leur indice par un montant équivalent à leurs frais. Il est donc préférable d’acheter l’ensemble des titres composant l’indice en minimisant les frais, comme le font les fonds négociés en bourse.

 

 

Votre politique de placement et votre répartition d’actifs sont établis en fonction de votre profil et découlent d’un processus rigoureux de planification financière. Un suivi régulier assure que votre politique de placement évolue avec votre situation.

 

 

La fiscalité peut avoir un impact important sur votre rendement. Votre portefeuille est donc structuré de façon à optimiser le rendement après impôt : nous répartissons les titres dans vos différents comptes selon leur affinité fiscale. Nous prenons aussi avantage des opportunités de récolter les pertes fiscales dans le but de réduire votre facture d’impôt.

 

 

Nous veillons continuellement sur votre portefeuille et, au besoin, ramenons chaque classe d’actifs à sa cible pour assurer un couple rendement/risque optimal. Nous prenons en considération l’impact fiscal lorsqu’un dépôt, un retrait, un dividende ou les mouvements des marchés justifient un re-balancement.

 


Votre conseiller financier travaille-t-il vraiment pour vous?

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NOS SERVICES

Gestion de Portefeuille

Archer utilise une approche indicielle pour structurer un portefeuille diversifié et personnalisé qui minimise les risques, les coûts et votre facture d’impôt.

Planification financière

L’atteinte de vos objectifs financiers commence avec un bon plan! Nous élaborons un plan financier avec vous, couvrant l’ensemble de vos besoins.

Gestion privée

Vous avez des actifs de plus de $1M. Les clients privés de Archer bénéficient d’un niveau d’attention et de service que justifient une situation et des besoins financiers plus complexes.

Coûts

Vous payez un honoraire pour nos conseils financiers et la gestion de votre portefeuille mais ne payez aucun frais de transaction



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