Planification financière

PLANIFICATION FINANCIÈRE


L’atteinte de vos objectifs financiers commence avec un bon plan! Nous élaborons un plan financier avec vous, couvrant l’ensemble de vos besoins.


 

Nous élaborons avec vous un plan de retraite tenant compte de vos aspirations, de votre capital retraite accumulé, de l’épargne et des rendements prévus ainsi que des autres sources de revenu à la retraite. Nous effectuons un suivi régulier de ce plan selon l’évolution de votre situation.

 

 

 

La gestion de vos investissements est au cœur de l’offre de Archer. Nous élaborons avec vous une politique de placement personnalisée tenant compte de l’ensemble de vos actifs – incluant l’immobilier, les actions de sociétés privées, votre fonds de pension si vous en avez – votre situation fiscale, votre horizon de placement, votre tolérance au risque et vos besoins de revenus. Cette politique de placement est révisée régulièrement selon l’évolution de votre situation et est à la base de notre gestion de votre portefeuille.

 

 

 

Nous identifions avec vous les risques auxquels vous – et le cas échéant votre pratique professionnelle – êtes exposés et vous conseillons sur la façon de les mitiger. Nous évaluons vos besoins et vos couvertures, notamment en assurance-vie, maladie, dommage ou responsabilité.

 

 

Nous établissons avec vous un bilan financier. Nous projetons l’évolution probable de la valeur nette de vos actifs en fonction de vos revenus et dépenses, des hypothèses de rendement et de la fiscalité.

 

 

 

Nous analysons votre situation fiscale et explorons avec vous les avenues pour réduire ou reporter l’imposition de vos revenus personnels ou d’affaires.

Au besoin et selon vos instructions, nous collaborons avec votre comptable ou fiscaliste.

 

 

Peu importe la taille de votre patrimoine, il importe de bien planifier de votre succession – incluant les dépenses et obligations fiscales ou autres à votre décès. Nous vous conseillons dans le choix des stratégies visant à atteindre vos objectifs successoraux et collaborons avec votre conseiller juridique.

 

 

Nous tenons compte de votre situation juridique, incluant vos obligations ou droits en vertu de conventions entre actionnaires, de contrats de société ou d’actes de fiducie, de procurations ou de mandats en cas d’inaptitude, de vos obligations de soutien financier envers un conjoint ou des enfants ou de vos droits à un tel soutien.

Au besoin et selon vos instructions, nous collaborons avec votre conseiller juridique ou votre notaire.

 



Votre conseiller financier travaille-t-il vraiment pour vous?

Vous faites confiance à votre conseiller financier pour vous aider à atteindre vos objectifs. Mais votre conseiller actuel travaille-t-il vraiment pour vous?




NOS SERVICES

Gestion de Portefeuille

Archer utilise une approche indicielle pour structurer un portefeuille diversifié et personnalisé qui minimise les risques, les coûts et votre facture d’impôt.

Planification financière

L’atteinte de vos objectifs financiers commence avec un bon plan! Nous élaborons un plan financier avec vous, couvrant l’ensemble de vos besoins.

Gestion privée

Vous avez des actifs de plus de $1M. Les clients privés de Archer bénéficient d’un niveau d’attention et de service que justifient une situation et des besoins financiers plus complexes.

Coûts

Vous payez un honoraire pour nos conseils financiers et la gestion de votre portefeuille mais ne payez aucun frais de transaction



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